Как выявить кредитных мошенников

   В настоящее время, вокруг кредита множится число посредников. Нередки случаи использования различных способов мошенничества. В Москве количество таких нелегальных и полулегальных организаций составляет не меньше 2000.

Примеры действий мошенников

  1. Предоставление информации из интернета, которая итак в свободном доступе (например, реестр банков), за символическую сумму (около 500 руб.).  

  2. Спам через электронную почту, обычно содержащий фразу «помогу взять кредит без залога и поручителей». Такое же сообщение может встретиться в газете бесплатных объявлений.  

  3. Требование крупной предоплаты (12000 руб. или больше) без какой-либо гарантии результата.  

  4. Предложение оформить кредит на товар с получением наличных, сумма которых будет в 2 раза меньше стоимости покупки.  

  5. Отказ отдать экземпляр договора клиенту с собой, при этом следует требование внести немаленькую сумму, например 60000 руб.  

  Кроме вышеуказанных вариантов есть совсем оригинальные способы, например, объявление об исправлении кредитной истории с помощью съема порчи.  Почему некоторые схемы кажутся вполне легальным?  Некоторые организации обманывают доверчивых людей незаметно, утверждая, что направляют клиентов в банки, где уже присутствует договоренность. Такие посредники помогают составить анкеты и берут за услуги около 500 руб. Далее по обычной статистике из 10-20 обратившихся человек примерно половина оказываются подходящими для банка. Думая, что положительное решение достигнуто с участием посредника, честные клиенты отдают ему 10% от суммы займа. При этом мошенники чаще всего стараются использовать психологическое давление на клиента, например, в договоре указывают, что планируется переуступка неуплаты другому лицу. Простой обыватель, читая этот пункт, представляет возможные неприятные разборки.  

Какие аферы проводят мошенники  

 Варианты фальшивой и нелегальной помощи кратко:  

 1. Консультация с данными из интернета.  

 2. Подсадные поручители или фальшивая справка 2-НДФЛ. Если банки вскроют подлог, то будет большое пятно на кредитной истории или уголовное дело по подделке документов.  

 3. Комиссия за «помощь», которой не было (см. пример выше).  

 4. Просьба оплатить взятку для сотрудников банка.  

 5. Использование ксерокопии паспорта для выдачи кредита на подставное лицо.  

 6. Схема с покупкой товара в кредит (см. пример выше). Например, жертва приобретает в кредит автомобиль, за который аферисты выплачивают часть денег, при этом реальный получатель машины исчезает, а выплата займа ложится на плечи обманутого.